1. Tangible net worth is calculated as:

1. Capital+Reserves-Fictitious assets and Intangible assets
2. Capital+reserves
3. Capital+Reserves- Intangible assets
4. Capital+Reserves+Fictitious assets – Intangible assets
5. None of the above

Option “1” is correct.
Tangible net worth is the sum total of one’s tangible assets (those that can be physically held or converted to cash) minus one’s total debts. The formula to determine your tangible net worth is: Total Assets – Total Liabilities – Intangible Assets = Tangible Net Worth.
2. Rearrange the Steps in RMF in the correct order (ascending order).

1) Authorization of Information System
2)Assessment of Security Controls
3)Categorization of Information Systems.
4)Implementation of Security Controls
5)Selection of Security Controls
6)Monitoring All Security Controls

1. 5-4-6-1-2-3
2. 3-5-4-2-1-6
3. 1-2-3-4-5-6
4. 3-5-4-6-1-2
5. 1-3-4-5-2-6

Option “2” is correct.
The correct sequence is as follows:
1. Step 1: Categorization of Information System
2. Step 2: Selection of Security Controls
3. Step 3: Implementation of Security Controls
4. Step 4: Assessment of Security Controls.
5. Step 5: Authorization of Information System.
6. Step 6: Monitoring All Security Controls.
3. Which of the following are the two risks in implementing technological innovations?

1. Discontinuity in customer service and insufficient training of key personnel.
2. Negative net present value of the product and agency conflict.
3. Inadequate design and misrepresented benefits.
4. Negative net present value of the product and escalation of operational risk.
5. None of the above

Option “2” is correct.
The two risks in implementing technological innovation are (1) negative net present value, in which the product may not become successful enough to cover the initial investment and future costs, and (2) agency conflict resulting from managers choosing projects for growth that may be inconsistent with shareholder wealth maximization.
4. Operational risk hedging is limited because:

1. no commercial vendors exist to sell operational risk data
2. correlations among operational processes are known and fixed.
3. The objective nature of the risk assessment creates rigidity in the analysis.
4. accurately identifying risks that are not yet apparent is difficult.
5. None of the above

Option “4” is correct.
Measuring and identifying operational risk is very subjective, in part, because the potential loss may not have yet occurred in any setting and may be difficult for analysts to imagine. This subjectivity is the impetus for various operational risk measurement models that have been developed. Rather than being known and fixed, correlations among various operational processes are often unobservable or difficult to estimate; in addition, they are likely to change in the face of catastrophic events. Vendors selling operational risk data do exist, but the relevance.
5. In order to calculate capital adequacy ratio, the banks are required to take into consideration, which of the following risks?

A. Credit risk
B. Market risk
C. Operational risk

Choose the most appropriate answer from the options given below:

1. A and C only
2. A and B only
3. B and C only
4. A, B and C only

Option “4” is correct.
Capital Adequacy Ratio (CAR) is the ratio of a bank’s capital in relation to its risk weighted assets and current liabilities. It is decided by central banks and bank regulators to prevent commercial banks from taking excess leverage and becoming insolvent in the process.
6. Which of the following is true regarding operational risk-

1. When borrowers or counterparties fail to meet contractual obligations.
2. The unpredictability of equity markets, commodity prices, interest rates, and credit spreads.
3. Loss due to errors, interruptions, or damages caused by people, systems, or processes.
4. The ability of a bank to access cash to meet funding obligations
5. All of the above

Option “3” is correct.
Operational risk (OR) is the risk of loss due to errors, breaches, interruptions or damages—either intentional or accidental—caused by people, internal processes, systems or external events. For example, an error or fraud in a bank’s credit-underwriting process can cause the bank’s credit costs to rise
7. Which out of the following is not one of the approaches of calculating Credit Risk as per Basel-II framework?

1. Value at Risk
2. Standardized Approach
3. Foundation Internal Ratings-based approach
4. Advanced Internal Ratings-based approach
5. None of the above

Option “1” is correct.
Basel II also provides banks with more informed approaches to calculate capital requirements based on credit risk, while taking into account each type of asset’s risk profile and specific characteristics. The two main approaches include the: Standardized approach, Internal ratings-based approach (Foundation Internal Ratings-based approach and Advanced Internal Ratings-based approach).
8. Which out of the following is not one of the approaches of calculating Operational Risk as per Basel-II framework?

1. Basic Indicator Approach
2. Standardized Approach
3. Advanced Measurement Approach
4. Foundation Internal Ratings-based approach
5. None of the above

Option “4” is correct.
The Basel framework provides three approaches for the measurement of the capital charge
for operational risk. These are Basic Indicator Approach (BIA), Standardized Approach and Advanced Measurement Approach.
9. When there is a risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes, people and systems or from external event, it is called-

1. Liquidity risk
2. Systemic risk
3. Operational risk
4. Moral Hazard
5. None of the above

Option “3” is correct.
The Basel Committee on Banking Supervision defines operational risk as the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes, people and systems or from external events. This definition includes legal risk, but excludes strategic and reputation risk.
10.Match items of List-1 to List-2.
1. A-(ii), B-(iii), C-(iv),D-(i)
2. A-(i),B-(iv),C-(iii),D-(ii)
3. A-(iii),B-(ii),C-(iv),D-(i)
4. A-(iii),B-(iv),C-(ii),D-(i)

Option “5” is correct.
· Liquidity Risk – Liquidity risk occurs when an individual investor, business, or financial institution cannot meet its short-term debt obligations. The investor or entity might be unable to convert an asset into cash without giving up capital and income due to a lack of buyers or an inefficient market.
· Business Risk – Business risk is the exposure a company or organization has to factor(s) that will lower its profits or lead it to fail. Anything that threatens a company’s ability to achieve its financial goals is considered a business risk. However, sometimes the cause of risk is external to a company.
· Financial Risk- Financial risk is the possibility of losing money on an investment or business venture.
· Inflation Risk-Inflationary risk refers to the risk that inflation will undermine the performance of an investment, the value of an asset, or the purchasing power of a stream of income.
Pages: 1 2

178 thoughts on “Risks in Banking Sector”

  51. Sxnanuvs

    Explore the ranked best online casinos of 2025. Compare bonuses, game selections, and trustworthiness of top platforms for secure and rewarding gameplaycasino.

  111. LindseyEvasy

    ¡Hola, estrategas del azar !
    Casinos extranjeros sin reglas estrictas de verificaciГіn – п»їhttps://casinoextranjerosespana.es/ п»їcasinos online extranjeros
    ¡Que disfrutes de asombrosas tiradas exitosas !

  115. PeterEmomb

    ¡Saludos, seguidores de la diversión !
    Casinosextranjerosenespana.es – Explora casinos seguros – п»їhttps://casinosextranjerosenespana.es/ casino online extranjero
    ¡Que vivas increíbles victorias épicas !

  120. Coreyemind

    Эта статья предлагает уникальную подборку занимательных фактов и необычных историй, которые вы, возможно, не знали. Мы постараемся вдохновить ваше воображение и разнообразить ваш кругозор, погружая вас в мир, полный интересных открытий. Читайте и открывайте для себя новое!
    Подробнее тут – https://nakroklinikatest.ru/

  124. Coreyemind

    Эта информационная заметка предлагает лаконичное и четкое освещение актуальных вопросов. Здесь вы найдете ключевые факты и основную информацию по теме, которые помогут вам сформировать собственное мнение и повысить уровень осведомленности.
    Выяснить больше – https://nakroklinikatest.ru/

  126. VickiZepsy

    Мы предлагаем оформление дипломов ВУЗов в Москве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 3942 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Смотреть тут — ответим быстро, без лишних формальностей.

  127. Allisoncup

    Мы предлагаем оформление дипломов ВУЗов по всей России и СНГ — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 1654 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    На этой странице — ответим быстро, без лишних формальностей.

  128. tabansinvevina

    The Tank Louis Cartier. Case size Large. Manufacture Mechanical Movement with manual link winding 1917 MC. Yellow gold 7501000 case with crown set with a sapphire cabochon. Lacquered black dial. Black alligator leather straps. Price TBD. For more visit Cartier.

  129. VickiZepsy

    Мы предлагаем оформление дипломов ВУЗов в Москве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы даем гарантию, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 1192 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Пишите — ответим быстро, без лишних формальностей.

  130. Allisoncup

    Оформиление дипломов ВУЗов в Москве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы даем гарантию, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 1422 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Смотреть тут — ответим быстро, без лишних формальностей.

  133. Jameslen

    ¡Saludos, fanáticos de las apuestas !
    casinosonlinefueraespanol sin verificaciГіn ID – п»їhttps://casinosonlinefueraespanol.xyz/ casinosonlinefueraespanol.xyz
    ¡Que disfrutes de movidas extraordinarias !

  135. JamesDek

    ¡Bienvenidos, aventureros de la fortuna !
    Casinofueraespanol.xyz con interfaz moderna y fluida – п»їhttps://casinofueraespanol.xyz/ п»їп»їcasino fuera de espaГ±a
    ¡Que vivas increíbles premios excepcionales !

  138. Danielsmils

    Оформиление дипломов ВУЗов по всей России и СНГ — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 3959 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Сайт компании — ответим быстро, без лишних формальностей.

  140. Kennethdyeta

    ¡Saludos, descubridores de posibilidades !
    Casinos extranjeros con tecnologГ­a de Гєltima generaciГіn – п»їhttps://casinoextranjerosdeespana.es/ casinoextranjerosdeespana.es
    ¡Que experimentes maravillosas movidas impresionantes !

  141. Danielsmils

    Мы предлагаем оформление дипломов ВУЗов в Москве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 3050 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Доступ по ссылке — ответим быстро, без лишних формальностей.

  142. Waltersoaxy

    Hello advocates of well-being !
    Air Purifier for Smokers – Quiet Night Use – п»їhttps://bestairpurifierforcigarettesmoke.guru/ best purifier for smoke
    May you experience remarkable rejuvenating atmospheres !

  146. MaxineNax

    Мы предлагаем оформление дипломов ВУЗов в Москве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 1577 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Пишите в личные сообщения — ответим быстро, без лишних формальностей.

  147. MaxineNax

    Покупка дипломов ВУЗов в Москве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы даем гарантию, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 1401 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Диплом цена — ответим быстро, без лишних формальностей.

  148. Patricktuh

    ¡Saludos, cazadores de recompensas únicas!
    Casino sin licencia con registro rГЎpido – п»їaudio-factory.es casino online sin registro
    ¡Que disfrutes de asombrosas movidas excepcionales !

  152. Charlesroppy

    ¡Hola, participantes de desafíos emocionantes !
    Casinos sin licencia en EspaГ±a con soporte 24/7 – п»їcasinosonlinesinlicencia.es casinos sin licencia
    ¡Que vivas increíbles recompensas extraordinarias !

  155. Danielnoila

    ¡Saludos, cazadores de recompensas extraordinarias!
    Casinos con bonos de bienvenida activos – п»їhttps://bono.sindepositoespana.guru/# casinos con bonos de bienvenida
    ¡Que disfrutes de asombrosas premios excepcionales !

  158. Davidrop

    Hello explorers of clarity !
    Air filter for smoke with smart auto-detection – п»їhttps://www.youtube.com/watch?v=fJrxQEd44JM п»їbest air purifier for smoke
    May you delight in extraordinary refined moments !

  159. Marvinanevy

    Hello supporters of wholesome lifestyles !
    For multi-room setups, the best air purifiers for smokers offer full coverage and automatic control. They sense pollution levels and respond instantly. Investing in the best air purifiers for smokers makes a noticeable difference.
    Use a best air filter for cigarette smoke if you want thorough purification at a reasonable price. These combine HEPA and activated carbon for strong performance. air purifier for smoke Many models include filter change reminders.
    Air purifier for smoke ideal for senior citizens – п»їhttps://www.youtube.com/watch?v=fJrxQEd44JM
    May you delight in extraordinary breathable elegance!

  160. Darrickkit

    Оформиление дипломов ВУЗов по всей Украине — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 2031 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Купить диплом об образовании — ответим быстро, без лишних формальностей.

  161. Israelcit

    Оформиление дипломов ВУЗов по всей Украине — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы даем гарантию, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 1967 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Пишите нам — ответим быстро, без лишних формальностей.

  162. Pamelabut

    Покупка дипломов ВУЗов В киеве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 4672 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Перейти — ответим быстро, без лишних формальностей.

  163. dianeunaphtali

    The Miami-based dealer Matthew Bain has this example in his inventory and is link offering it with an asking price of 20000. I’d argue that it’s a far more exotic watch than a lot of other sports watches in its price bracket and one that offers a lot of enjoyment pound-for-pound. Check out the watch here.

  166. ColtonHak

    ¿Saludos jugadores empedernidos
    Casino online Europa cuenta con una secciГіn educativa donde se explican las probabilidades y funcionamiento de cada juego. casinos europeos Esto empodera al usuario antes de apostar. El conocimiento tambiГ©n juega.
    Casino Europa ofrece integraciГіn con relojes inteligentes para notificaciones y control de sesiГіn. Esta innovaciГіn tecnolГіgica estГЎ disponible solo en algunos casinos europeos online. Es ideal para quienes valoran la conectividad.
    Los mejores casinos online para jugadores espaГ±oles – п»їhttps://casinosonlineeuropeos.guru/
    ¡Que disfrutes de grandes beneficios !

  171. Lazrsjv

    Приобрести диплом о высшем образовании!
    Мы можем предложить дипломы психологов, юристов, экономистов и других профессий по приятным ценам— diplomservis.com

  172. DavidHic

    Покупка дипломов ВУЗов В киеве — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы даем гарантию, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 3870 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Купить диплом о высшем образовании недорого — ответим быстро, без лишних формальностей.

  176. DavidHic

    Покупка дипломов ВУЗов по всей Украине — с печатями, подписями, приложением и возможностью архивной записи (по запросу).
    Документ максимально приближен к оригиналу и проходит визуальную проверку.
    Мы гарантируем, что в случае проверки документа, подозрений не возникнет.

    – Конфиденциально
    – Доставка 3–7 дней
    – Любая специальность

    Уже более 2888 клиентов воспользовались услугой — теперь ваша очередь.

    Купить диплом нового образца — ответим быстро, без лишних формальностей.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Scroll to Top